תכנון לפרישה

מתקרבים לגיל פרישה? מזל טוב!

אנחנו נדאג ללוות אתכם ולהסביר לכם התנהלות פיננסית, מהי.

כל נושא המיסוי, התנהלות כלכלית נכונה ושקולה לפני ולאחר הפרישה, זאת בהתייחס לשינויים הצפויים ברמת השכר מחד גיסא, וקבלת סכומי כסף חד פעמיים גבוהים מאידך, תרבות הפנאי ושימוש נכון בכספי הפרישה.

פגישה ראשונה

המיסוי והיבטיו.
• איך מתכוננים לפנסיה ותכנון פיננסי מהו.
• מה המשמעות המיסויית של פרישה.
• סוגי השכר : יסוד/משולב/מבוטח/פנסיוני.

פגישה שניה

איך מנהלים את כלכלת המשפחה מעתה
 תכנית כלכלית-בניית תזרים מזומנים, תכנון תקציב
• מימון אירועים כלכליים.
• ניהול סיכונים משפחתיים – פנסיה, חיים ונכות.
• התמודדות עם מצבי משבר.

פגישה שלישית

ניתוח מושגים כלכליים וניהול סיכונים משפחתיים
• בנקאות – ייעוץ ומו”מ מול הבנק המסחרי.
• דיור ומשכנתאות – מכרז בין הבנקים.
• שוק האשראי – בדיקת אמצעי האשראי.
• שוק ההון ועולם הביטוח – הכנה לטופס 161 והוצאת הקופות בהתאם לסליקה פנסיונית והכוונה מקצועית.
• ממשק עצמאי/משק הבית.

פגישה רביעית

ציידה לדרך
•כלים כלכליים ומתן כלים יישומיים.
•בניית תכנית עבודה לטווח הרחוק.
• יעדים ,מטרות, חלומות.
•בניית תקציב לתכנית ומתן כלים יישומיים.

מלאו את פרטיכם כאן ונציגנו יחזור אליכם בהקדם