תכנון לפרישה

רגע לפני צאתך לפנסיה, חשוב מאוד שתדע את המגיע לך ותיהיה מוכן לתקופה הפנסיונית.

רווח נקי, מכינה אותך לכל התקופה מרגע הפרישה.
התוכנית מתחלקת לארבעה צעדים לפני פרישה
סיוע ליווי ותכנון לפורשי הארגון להתנהלות פיננסית, מיסויית וכלכלית נכונה ושקולה לפני ולאחר הפרישה, זאת בהתייחס לשינויים הצפויים ברמת השכר מחד גיסא, וקבלת סכומי כסף חד פעמיים גבוהים מאידך, תרבות הפנאי ושימוש נכון בכספי הפרישה.

פגישה ראשונה

המיסוי והיבטיו
• הכנה לפנסיה ובסיס לתכנון פיננסי.
• הפרישה והשלכותיה מבחינה מיסויית.
• סוגי השכר : יסוד/משולב/מבוטח/פנסיוני.

פגישה שניה

ניהול כלכלת המשפחה ודילמות כלכליות בפרישה
• תוכנית כלכלית-בניית תזרים מזומנים, תוכנית עבודה ותקציבית.
• התמודדות עם מצבי משבר.
• מימון אירועים כלכליים.
• ניהול סיכונים משפחתיים – פנסיה, חיים ונכות.

פגישה שלישית

ניתוח ויישום מושגים כלכליים בהתאמה לפורש וניהול סיכונים משפחתיים
• בנקאות – ייעוץ ומו"מ מול הבנק המסחרי.
• דיור ומשכנתאות – מכרז בין הבנקים.
• שוק האשראי – בדיקת אמצעי האשראי.

• שוק ההון ועולם הביטוח – הכנה לטופס 161 והוצאת הקופות בהתאם לסליקה פנסיונית והכוונה מקצועית.
• ממשק עצמאי/משק הבית.

 

פגישה רביעית

כלים כלכליים ומתן כלים ליישום – צידה לדרך
• בניית תוכנית עבודה לטווח הרחוק.
• יעדים ,מטרות, חלומות.
• בניית תוכנית תקציבית ומתן כלים ליישום – צידה לדרך.

מלאו את פרטיכם כאן ונציגנו יחזור אליכם בהקדם