עצמאיים

לנהל עסק זוהי מטלה מורכבת, בייחוד כשמדובר בהיהטים הפיננסיים שלה.

הכוונה וייעוץ ממומחים בתחום עושה אותך לעסק מצליח.

עסק עצמאי הוא מקור הפרנסה שלך

זה לא רק למכור ללקוחות שלך, זה גם לדעת מהם המעגלים הפיננסיים שיניבו עבורך יותר כסף בבנק.

כל המידע על המעגלים הפיננסיים נמצא כאן:

  • אימון עסקי
  • תכנון פיננסי
  • ביטוח ופנסיה
  • הנהלת חשבונות
  • משכנתאות
  • השקעות

אימון עסקי

מהו אימון עסקי?

אימון עסקי הוא תהליך שבו אנו מלווים אתכם מההבנה איפה העסק לא עובד נכון ועד להצלחה שלו, 

אפילו מיום הקמתו.

ישנם עסקים שיש להם את כל הנדרש על מנת להצליח אבל משהו שם לא עובד.

לעיתים זה נובע מהדרכה לא נכונה, תכנון פיננסי שגוי, חוסר ידע ועוד סיבות רבות שמעכבות את 

עסק שלך להצליח.

אני, ליאת פרנקל בעלת ניסיון של _________ (כאן להוסיף איפה עבדת ואיפה למדת)

 

אני המאמין שלי:

תכנון פיננסי נועד לא רק לאמידים ועשירים מבנינו, כי אם לאנשים שאינם יודעים כיצד לעשות כסף וצריכים את ההכוונה, האימון והליווי.

תכנון פיננסי

במהלך המפגשים נבנה לעצמנו תוכנית עבודה מסודרת:

1.הבנה עמוקה על המציאות הכלכלית של משפחתך ועל היעדי החיים שלך.

2.הגדרת מטרות ויעדים.

3.לימוד והבנה של ההשקעות המשפחה ובנייה של אסטרטגיית השקעות מותאמת 

יעדי חיים תוך פיזור סיכונים והקטנת חשיפה לסיכון.

4.בנייה של אסטרטגיה משיכות בפרישה.

5.בחינת מדיניות המס והמלצות על שינויים.

6.תכנון העברת עושר לדורות הבאים באופן אופטימלי.
הייעוץ המוצע:
מרחב המוצע תיצור עבורך אסטרטגיה במטרה לתת מענה לצרכים שלך. במקרה ותרצה/י 

לקבל מענה חלקי לצרכים שלך ולא תעניק/י לנו את כל המידע הנחוץ להבין את המציאות

הכוללת של המשפחה, עבודה זו תעניק לך מענה חלקי בלבד ולא תקח בחשבון את כל מרכיבי יעדי החיים ב10 שנים הקרובות והשינויים הנוספים שהמשפחה תצטרך להתמודד איתם בעתיד.
בין אם מדובר בתוכנית כוללת או בתוכנית חלקית זה הכרחי ביותר להעניק לנו נגישות לכל המידע על המציאות הכלכלית של המשפחה באופן המדוייק ביותר שניתן. בלי מידע זה תוצרי הבנייה של האסטרטגייה תהיינה לקויות ועלולות לא להתאים לצרכים וליעדי המשפחה.
 תחום הייעוץ המפורט:

  • הבנת המציאות הכלכלית של המשפחה.
  • בנייה של ערך נטו למשפחה.
  • הכנסות והוצאות(הבנת עודפים או מחסורים שנתיים).
  • תזרים המזומנים של המשפחה
  • הגדרת היעדים למשפחה
  • צבירת עושר ואסטרטגיית השקעות
  • הבנת אלוקציית הנכסים של המשפחה כיום.
  • בנייה של אלוקציית נכסים מותאמת ליעדים.
  • המלצות לשינויים.
  • ניהול סיכונים
  • הבנת הסיכונים העיקריים שעלולים למנוע את הגשמת יעדי החיים
  • מבחני רגישות לרבות, בתחום ההשקעות, צורך בהעברת סיכונים(ביטוחים)
  • תכנון מס
  • דחיות מס
  • תכנון מס במטרה לבטל תשלומי מס
  • חלוקת מס
  • הוצאות מוכרות
  • תכנון פרישה
  • איתור פערים בפרישה
  • בדיקת תחום המס לקראת פרישה ובפרישה
  • תזרים מזומנים בפרישה
  • בדיקה האם הנכסים מספיקים לפרישה ובאיזה תנאים
  • דיון בנושא מעבר לעולם של פרישה 
  • מעבר עושר לדורות הבאים
  • בנייה אסטרטגייה למעבר עושר תוך לקיחה בחשבון את העדפות והערכים של המשפחה
  • צורך בצוואה או נאמנות

ביטוח ופנסיה

רווח נקי מתמחה בכל ענפי הביטוח והפיננסיים, אנו פועלים מול כל חברות הביטוח בישראל ולכן נציע לכם את תוכנית הביטוח המקיפה והמשתלמת ביותר

אנו מציעים מגוון שירותי ביטוח:

  1. ביטוח חיים
  2. ביטוח משכנתא
  3. ביטוח בריאות
  4. ביטוח סיעודי
  5. ביטוח מחלות קשות
  6. ביטוח תאונות אישיות
  7. קופות גמל וקרנות השתלמות
  8. פנסיה וביטוחי מנהלים
  9. ניהול תיקי השקעות
  10. חסכונות לטווח הקצר ולטווח הארוך ועוד..

אנו משמשים לכם כגוף המייצג אתכם מול חברות ביטוח. 

 

תפקידנו להציע למבוטח את המגוון הרחב ביותר של מוצרי הביטוח על-פי ניתוח הצרכים של הלקוח והתאמת מוצרי הביטוח לצרכיו.

 

אנו עובדים עם סוכני הביטוח המקצועיים, השירותיים והנחשבים ביותר בשוק בכדי להעניק לכם את השירות הטוב ביותר במחיר הטוב ביותר.

רוצים לפתוח או לשפר את התיק הביטוחי שלכם? אנחנו לרשותכם!

מלאו את פרטיכם כאן ונציגנו יחזור אליכם בהקדם

הנהלת חשבונות

שרותי ראיית החשבון כוללים: הקטנת חבות מס, תאומי מס ופריסת מס ופתרונות מיסוי והגשת דוחות למס הכנסה.

באמצעות בניית מנגנון מיסוי עתידי ניתן להקנות לעובד הטבות מיסוי הכרוכות בחיסכון גדול בעלויות ובמס שהעובד אמור לשלם.

לכל עסק עצמאי יש רו"ח ויועץ מס אישי אשר מייעץ לו ברמה היומיומית בענין ההכנסה החייבת במס, העובד השכיר לעומת זאת אינו נתמך באף גורם מקצועי אשר מנתב אותו למקורות ההשקעה הנכונים ולהוצאות המוכרות לו במס.

בקבוצת רווח נקי, מקסמנו את הטבות המיסוי באמצעות מנגנון מיסוי עתידי, אשר עוזר לעובד השכיר לטפל בכספו בצורה חכמה ומחושבת ומעלה אצלו את המודעות כלפי הזכויות וההטבות שהמדינה מעניקה לו.

 

משכנתאות

רווח נקי דואגת לעשות השוואה יסודית ומקיפה בין הבנקים וחברות הביטוח, ולנהל משא ומתן קשוח מול הגופים הנ"ל כדי לתת לכל אחד ואחד את ההצעה הטובה ביותר ואשר אינדיבידואלית לעובד עצמו ולמשפחתו מבלי להיות מבולבל משלל ההצעות שקיבל בבנקים או בגופים אחרים.

לרווח נקי יש יתרון בכך שהיא נותנת ראייה מרחבית ואינדיבידואלית לעובד, ובעלת קשרים ענפים בגופים הנ"ל כדי לקדם את האינטרס של העובד

אנו מזמינים אתכם ליצור איתנו קשר ולקבל הצעת מחיר אטרקטיבית לייעוץ משכנתאות אשר יחסוך לכם כספים רבים אותם אתם עומדים לשלם לבנק!
מלאו את פרטיכם בטופס הזה ונציגנו יצור אתכם קשר בהקדם

 

אימון

תכנון

ביטוח

חשבונות

משכנתאות

השקעות

L